中國某著名導(dǎo)演因違反了美國相關(guān)貨幣法律而被美國法院起訴的事情已經(jīng)鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)！

　　立思辰留學(xué)360介紹，而在澳洲生活的華人多多少少會(huì)需要境外轉(zhuǎn)賬！或者存錢！

　　在去年的時(shí)候，中國反洗錢監(jiān)測分析中心與其澳大利亞對口機(jī)構(gòu)——澳大利亞交易報(bào)告分析中心在北京簽署了《關(guān)于反洗錢和反恐怖融資金融情報(bào)交流合作諒解備忘錄》。

　　中國和澳洲雙方將基于互惠原則在涉嫌洗錢和恐怖融資及其他相關(guān)犯罪的信息收集、研判和互協(xié)查方面開展合作。

　　從去年開始，澳洲反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)--澳洲交易報(bào)告和分析中心（AUSTRAC）就開始地海外匯款展開嚴(yán)密監(jiān)察！

　　經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了高達(dá)30億的可疑轉(zhuǎn)賬！

　　其中10億澳元流入了房地產(chǎn)市場！

　　目前已經(jīng)有不少人中招！收到了ATO的信件！

　　還有一名華人也收到了ATO的信！之后趕緊打電話澄清！

　　ATO甚至還翻出了多年之前的舊賬！

　　2010年的匯款也被挖了出來！

　　在《關(guān)于反洗錢和反恐怖融資金融情報(bào)交流合作諒解備忘錄》簽訂之后，澳洲稅務(wù)局目前正在嚴(yán)查海外匯款項(xiàng)目！

　　其中大額的或不同尋常的轉(zhuǎn)賬，或者財(cái)富轉(zhuǎn)移！都會(huì)被ATO盯上！

　　如納稅人在過去幾年內(nèi)有收到海外匯款但是并未申報(bào)納稅的，會(huì)收到澳洲稅務(wù)局的通知，要求納稅人在28天內(nèi)給出合理解釋。

　　如果未能在規(guī)定期限內(nèi)給出合理解釋，這些匯款金額將被認(rèn)定為納稅人的個(gè)人收入，并被要求補(bǔ)稅和拖延繳稅的利息罰款和不正確繳稅的失職罰款。

　　那么當(dāng)收到稅務(wù)局的通知要求解釋海外匯款時(shí)，該如何應(yīng)對呢?

　　根據(jù)澳洲稅務(wù)的規(guī)定，如果你是一名澳洲的稅務(wù)居民，那么你在世界各地的稅收都必須納稅！因此，你必須申報(bào)所有的相關(guān)收入！

　　其中包括：

　　·海外的養(yǎng)老金和退休金

　　·海外工作的收入

　　·海外投資的收入

　　·海外企業(yè)的收入

　　·海外資產(chǎn)的資本收益

　　雖然你的收入在海外可能已經(jīng)繳納賦稅，但是你仍有可能需要在澳洲納稅！

　　即使你是海外護(hù)照持有者，那么你也會(huì)被當(dāng)成是澳洲的稅務(wù)居民！

　　只要滿足一下要求：

　　●在澳洲居住

　　●移民至澳洲，并在澳洲永久居住

　　●曾在澳洲持續(xù)居住六個(gè)月以上或者更多，并且大部分時(shí)間從事同一個(gè)工作或住在同一個(gè)地方。

　　●居住在澳洲的時(shí)間超過半個(gè)財(cái)政年度（即使你的家在海外，或者你未來不打算在澳洲居住）

　　●暫時(shí)前往海外，并且并未打算在另外一個(gè)國家永久居住。

　　●你是一名留學(xué)生，來澳洲學(xué)習(xí)，并注冊了一個(gè)超過六個(gè)月以上的課程。

　　1. 我是澳洲PR在澳洲生活，我丈夫在中國無綠卡，每年從銀行給我打$200,000生活費(fèi)。

　　ATO規(guī)定，每一位澳洲稅務(wù)居民（包括公民，綠卡持有人，持合法工作簽證工作的人，以及滿足實(shí)際居留標(biāo)準(zhǔn)的人），必須申報(bào)海外收入。

　　不過，你向 ATO 申報(bào)贈(zèng)與收入，并不代表你需要為此繳稅。

　　2. 我可以攜帶多少錢出入澳洲？

　　根據(jù)澳洲政府的規(guī)定，如果你攜帶者超過1萬澳元或等值外幣進(jìn)出澳洲的話，那么你就必須申報(bào)！

　　另外，要記��！

　　千萬不要讓同行進(jìn)入澳洲的人，

　　幫你分帶超額現(xiàn)金！

　　根據(jù)澳洲反洗錢監(jiān)察機(jī)構(gòu)的資料顯示，讓同行進(jìn)出澳洲的人，分開攜帶超過1萬現(xiàn)金的做法，是違！法！的！

　　打個(gè)比方來說：

　　一家人過境澳洲的時(shí)候，為了讓每一個(gè)身上攜帶的現(xiàn)金數(shù)量少于1萬澳元！

　　就在一名孩子攜帶大約$9950的現(xiàn)金出入澳洲，這種拆分?jǐn)y帶的方式是違法的！

　　或被判處罰款！甚至監(jiān)禁！

　　3. 我從海外帶了超過1萬澳元現(xiàn)金來澳洲，有合法向海關(guān)申報(bào)，現(xiàn)在想存到銀行里。

　　澳洲銀行等金融機(jī)構(gòu)在如果24小時(shí)內(nèi)收到同一個(gè)人的累計(jì)1萬美元或以上的現(xiàn)金存款，必須對這筆資金進(jìn)行申報(bào)。

　　銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動(dòng)，銀行也必須向AUSTRAC申報(bào)！

　　4. 如何避免海外匯款被ATO收稅？

　　如果您收到的匯款是由您的親屬直接匯給您的，您需要準(zhǔn)備以下材料：

　　1. 匯款人的銀行對賬單

　　能夠清楚的顯示款項(xiàng)是由您的親屬賬號(hào)匯出，且時(shí)間、金額與您接收匯款的時(shí)間和金額相符;

　　2. 親屬關(guān)系證明以及帶有英文翻譯的公證件

　　如果是父母匯款，那么戶口本加上戶口本的翻譯公證件就可以；其他情況下，需要由親屬所在地的政府機(jī)關(guān)出具，并由公證處出具翻譯公證件。

　　3. 親屬的個(gè)人聲明

　　聲明內(nèi)容主要是說明匯款的性質(zhì)是對您的贈(zèng)與或無息借款，由親屬簽名，并由澳洲具備3級(jí)翻譯資格的翻譯人員出具有效翻譯件。

　　就在澳洲稅務(wù)局對海外匯款進(jìn)行嚴(yán)打的時(shí)候，

　　中國國家外匯管理局從今年1月份進(jìn)一步限制個(gè)人結(jié)售匯!

　　之前大部份客戶都是通過親戚朋友幫忙將資金匯出境外，

　　但是從今年1月份開始向海外匯款非常困難！

　　據(jù)了解，政府限制民眾每人每年結(jié)售匯額度是5萬美元，去年“811”匯改后又規(guī)定禁止進(jìn)行分拆匯出，即不得借用他人額度結(jié)售匯，否則被直接列入“關(guān)注名單”；

　　也不允許將自己的額度出借給他人進(jìn)行結(jié)售匯，否則第一次提示，第二次列入“關(guān)注名單”。

　　與此同時(shí)，CRS（全球稅務(wù)賬戶申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)法案）已于2017年1月1日起正式生效！

　　這也就意味著，中國的金融機(jī)構(gòu)從2017年1月1日起已開始按照“標(biāo)準(zhǔn)”履行盡職調(diào)查程序！將澳洲公民和PR等的非居民個(gè)人和企業(yè)賬戶！

　　其中包括銀行存款等信息！收集并報(bào)送給中國國家稅務(wù)總局！之后再由中國稅務(wù)局與其他國家的稅務(wù)局相互交換信息！

　　所有的信息將會(huì)在2018年的時(shí)候被交換！

　　看了這么多，小編只想提醒大家！海外匯款一定要走合法渠道！否則，后果可能不堪設(shè)想！

　　留學(xué)360，隸屬于上海叁陸零教育投資有限公司（中國A股上市公司立思辰成員企業(yè)，代碼：300010），主要從事互聯(lián)網(wǎng)留學(xué)辦理、教育投資、海外置業(yè)以及網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營，是全球互聯(lián)網(wǎng)留學(xué)開拓者，公司與美國、加拿大、英國、澳洲、新西蘭、愛爾蘭、瑞士、新加坡、馬來西亞、泰國等30多個(gè)國家的800多家教育機(jī)構(gòu)簽約建立合作關(guān)系，協(xié)議覆蓋2000多所海外大中小學(xué)，擁有經(jīng)驗(yàn)豐富的留學(xué)咨詢專家組成的留學(xué)專家團(tuán)，其中78.6%擁有海外名校留學(xué)背景，高效有序的留學(xué)咨詢系統(tǒng)和安全快捷的后勤保障隊(duì)伍，為留學(xué)生提供從咨詢、申請、簽證、接機(jī)及住宿等留學(xué)一條龍服務(wù)。歷程9年，公司已為數(shù)萬名中國學(xué)生提供了留學(xué)咨詢和院校申請。

　　甘肅華僑服務(wù)有限公司（中國教育部資格認(rèn)定書編號(hào) 教外綜資認(rèn)字【2001】205號(hào)），為上海叁陸零教育投資有限公司全資子公司。